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Illustration du métier de Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
StableRecrutement modéré
© RDNE Stock project / Pexels
Banque, Assurance & Immobilier

Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

Aussi appelé : Gestionnaire de clientèle bancaire, Chargé / Chargée de clientèle rachat de crédits, Chargé / Chargée de clientèle bancaire, Conseiller commercial professionnel / Conseillère commerciale professionnelle secteur bancaire et 13 autres

Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire.

Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts.

Peut aussi proposer des produits d'assurances.

📋 Source : ROME 4.0💶 Salaires : DARES

Salaire médian brut/an

32 232 €

≈ 2 015 € net/mois · profil confirmé

Offres publiées

1 519

postes ouverts sur France Travail · 7 juin 2026

En recherche d'emploi

9 480

personnes cherchant un poste dans ce métier · T1 2025

Retour à l'emploi

41 %

retrouvent un emploi dans le trimestre · T1 2025

Données nationales, code ROME C1206 — Salaire : brut annuel médian (DARES) · Offres : France Travail · Recherche d'emploi & retour à l'emploi : France Travail Stats

🛠️ Compétences techniques

Référentiel ROME 4.0

✍️ Communication

  • Négocier des conditions de financement avec des banques
  • Présenter et valoriser un produit ou un service

🔍 Analyse

  • Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
  • Contrôler des comptes débiteurs
  • Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes

⚙️ Gestion

  • Gérer des réclamations et litiges
  • Gérer une procédure contentieuse

💡 Conception

  • Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
  • Développer un portefeuille clients et prospects
  • Développer et fidéliser la relation client

▸ Autre

  • Monter un dossier de crédit
  • Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
  • Arrêter les termes d'un contrat
  • Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
  • Elaborer, adapter une proposition commerciale

🧩 Qualités professionnelles

Savoir-être — ROME 4.0

  • 💬Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
  • 🎯Faire preuve de rigueur et de précision
  • ⚡Faire preuve de réactivité

📚 Domaines de connaissance

Savoirs théoriques — ROME 4.0

  • Caractéristiques des produits d'assurance
  • Connaissance des produits financiers
  • Comptabilité bancaire
  • Economie des marchés financiers
  • Modes de paiement
  • Techniques de négociation avancées
  • Logiciel de gestion clients
  • Marketing (mercatique)
  • Analyse comptable et financière
  • Analyse des risques financiers

🎓 Accès à l'emploi

Diplômes reconnus — référentiel ROME 4.0

Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire.

Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.

Bac+3 / Bac+4 — Licence / Bachelor

  • Licence pro mention assurance, banque, finance : supports opérationnels
  • Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle

Autres diplômes reconnus

  • Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
  • Conseiller bancaire clientèle de professionnels
  • Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
  • Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
  • Conseiller clientèle en banque et assurance
  • Chargé de clientèles en assurance et banque

💡 Pas de diplôme ? La VAE permet de valider ce métier par l'expérience.

🔀 Métiers proches

Passerelles issues du référentiel ROME 4.0 — utile pour une reconversion

Hôtellerie, Restauration & Tourisme

Conseiller / Conseillère en voyages

Formations initiales

Parcours de formation pour accéder à ce métier — Source ONISEP Idéo (sélection).

Niveau 7 — Master / Ingénieur

  • ›master mention monnaie, banque, finance, assurance↗

Niveau 6 — Licence / Bachelor

  • ›licence mention économie↗
  • ›licence mention économie et gestion↗
  • ›licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle↗
  • ›formation d'école spécialisée — conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance↗
  • ›formation d'école spécialisée — conseiller clientèle des particuliers et des professionnels en banque et assurance↗
  • ›licence mention administration économique et sociale↗
  • ›BUT carrières juridiques parcours patrimoine et finance↗
Voir sur ONISEP →

Formations en alternance

Certifications disponibles — Catalogue national de l'apprentissage. Les intitulés sont abrégés ; cliquez sur le code RNCP pour voir la fiche complète.

Niveau 7 — Master / Ingénieur

  • ›TH de NIV 1 Organismes Gestionnaires Divers — Expert en Ingenierie Patrimoniale (esgcv )RNCP39112 ↗

Niveau 6 — Licence / Bachelor

  • ›Bachelor Universitaire de Technologie — Gestion des Entreprises et des Administrations : Gestion Entrepreneuriat et Management D'activites (BUT)RNCP41564 ↗
  • ›TH de NIV 2 Organismes Gestionnaires Divers — Conseiller Clientele des Particuliers et des Professionnels en Banque et Assurance (IPAC - Eduservices)RNCP41716 ↗
  • ›TH de NIV 2 des CCI et Ministere Commerce Artisanat PME — Charge de Clientele Particuliers et Professionnels en Banque et Assurance (CCI France)RNCP36591 ↗

Niveau 5 — BTS / BUT

  • ›Brevet de Technicien Superieur — BanqueRNCP38381 ↗
  • ›TH de NIV 3 des CCI et Ministere Commerce Artisanat PME — Attache Commercial (CCI France)RNCP39743 ↗
Voir toutes les formations disponibles →

Offres en ce moment

1 519 offres au total

Liste des 100 dernières offres publiées dans les 17 derniers jours · ingéré le 7 juin 2026 à 17h12

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🦺 Risque d'accident du travail

Secteur Activités financières et d'assurance / Activités immobilières · pas spécifique au métier de Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

Très faible

< 5

Faible

5–14

Modéré

15–29

Élevé

30–49

Très élevé

≥ 50

Faibleniveau 2/5 · indice de fréquence : 6.5 AT pour 1 000 salariés(moyenne nationale ≈ 22)

Taux de gravité

0.512

journées d'arrêt pour 1 000 heures travaillées

⚠️

Ces chiffres concernent l'ensemble du secteur Activités financières et d'assurance / Activités immobilières, pas uniquement le métier de Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire. Le risque réel dépend du poste, de l'entreprise et des équipements.

Source : Assurance Maladie — sinistralité AT/MP 2024

💼 Formations financées par le CPF

909 formations

Qu'est-ce que le CPF ? Le Compte Personnel de Formation est un droit universel : tout salarié accumule 500 €/an (jusqu'à 5 000 € de plafond, 8 000 € pour les peu qualifiés). Les demandeurs d'emploi peuvent également l'utiliser.

Pour financer une formation certifiante liée à ce métier, vérifiez d'abord votre solde puis choisissez une formation dans le catalogue.

Vérifier mon solde CPF →

Ordres de grandeur des formations du catalogue

4 826 €

coût moyen · toutes durées

433 h

durée moyenne · toutes formations

Les prix varient fortement selon le niveau de certification visé (quelques centaines d'euros pour une certification courte, plusieurs milliers pour un diplôme). Si votre solde est insuffisant, des abondements existent (Projet de Transition Pro, aides employeur, Pôle emploi).

Certifications les plus demandées

Top 4 sur 909 formations disponibles — cliquer pour voir la fiche officielle

RNCPConseiller clientèle des professionnels et agriculteurs
~3 430 €France Compétences →
RNCPResponsable en Gestion Financière
~8 490 €France Compétences →
RNCPConseiller en gestion de patrimoine
~5 490 €France Compétences →
RNCPBTS Banque
~9 766 €France Compétences →

RNCP = diplôme ou titre professionnel reconnu par l'État · RS = certification professionnelle (compétences spécifiques)

Rechercher une formation sur Mon Compte Formation →