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Illustration du métier de Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
StableRecrutement modéré
© Kampus Production / Pexels
Banque, Assurance & Immobilier

Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Aussi appelé : Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine, Conseiller patrimonial / Conseillère patrimoniale, Ingénieur / Ingénieure en gestion patrimoniale, Conseiller / Conseillère en gestion d'actifs et 13 autres

Conseille un portefeuille de clients dans la valorisation de leurs actifs.

À l’interface entre le commercial, le conseil et l’expertise juridique et financière, propose des solutions patrimoniales personnalisées.

Exerce son métier dans différentes entités financières et extra-bancaires.

Met en œuvre des mandats de gestion.

📋 Source : ROME 4.0💶 Salaires : DARES

Salaire médian brut/an

43 752 €

≈ 2 735 € net/mois · profil confirmé

Offres publiées

804

postes ouverts sur France Travail · 22 avril 2026

En recherche d'emploi

4 270

personnes cherchant un poste dans ce métier · T1 2025

Retour à l'emploi

36 %

retrouvent un emploi dans le trimestre · T1 2025

Données nationales, code ROME C1205 — Salaire : brut annuel médian (DARES) · Offres : France Travail · Recherche d'emploi & retour à l'emploi : France Travail Stats

🛠️ Compétences techniques

Référentiel ROME 4.0

💡 Conception

  • Concevoir des montages financiers complexes
  • Développer et fidéliser la relation client
  • Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)

🎯 Pilotage

  • Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
  • Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
  • Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales

⚙️ Gestion

  • Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
  • Gérer un portefeuille boursier

🔍 Analyse

  • Analyser la situation civile et économique du client
  • Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
  • Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs

▸ Autre

  • Etablir le bilan patrimonial d'un client
  • Participer aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clients
  • Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
  • Respecter la confidentialité des informations

🧩 Qualités professionnelles

Savoir-être — ROME 4.0

  • 🎯Faire preuve de rigueur et de précision
  • 💬Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
  • 🧭Faire preuve d'autonomie
  • ✨Etre force de proposition

📚 Domaines de connaissance

Savoirs théoriques — ROME 4.0

  • Connaissance des produits financiers
  • Droit et fiscalité
  • Economie des marchés financiers
  • Evolution du marché immobilier
  • Maîtrise des outils informatiques et numériques métier
  • Pratique de l'anglais
  • Techniques de prospection, négociation, vente
  • Techniques commerciales
  • Techniques de marketing et communication
  • Analyse des risques financiers

🎓 Accès à l'emploi

Diplômes reconnus — référentiel ROME 4.0

Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l’assurance est le plus souvent requis.

Ce poste peut être ouvert aux débutants ayant effectué un stage long dans le monde bancaire ou ayant une expérience commerciale (banque, assurance, immobilier, courtage). Formation en alternance appréciée.

Bac+5 — Master / Grandes écoles

  • Master banque, finance
  • Master mention gestion de patrimoine
  • Master mention monnaie, banque, finance, assurance

Bac+3 / Bac+4 — Licence / Bachelor

  • Diplôme d'école de commerce, option finance
  • Diplôme d'Institut d'études politiques, section économique et financière

Bac+2 — BTS / BUT / DUT

  • BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance
  • BTS, BUT, DU gestion bancaire ou patrimoniale

Autres diplômes reconnus

  • Formation continue : CFPB, CESB (promotion interne encouragée)
  • Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoire
  • ITB gestion de patrimoine, finance et patrimoine
  • Chargé de clientèles en assurance et banque

💡 Pas de diplôme ? La VAE permet de valider ce métier par l'expérience.

🔀 Métiers proches

Passerelles issues du référentiel ROME 4.0 — utile pour une reconversion

Formations initiales

Parcours de formation pour accéder à ce métier — Source ONISEP Idéo (sélection).

Niveau 7 — Master / Ingénieur

  • ›GECOM — diplôme du programme grande école de l'EBS Paris↗
  • ›diplôme d'IEP — diplôme de l'Institut d'études politiques de Grenoble↗
  • ›GECOM — diplôme du programme grande école de l'INSEEC↗
  • ›diplôme d'IEP — diplôme de l'Institut d'études politiques de Lille↗
  • ›diplôme d'IEP — diplôme de l'Institut d'études politiques de Strasbourg↗
  • ›diplôme d'IEP — diplôme de l'Institut d'études politiques d'Aix-en-Provence↗
  • ›master mention gestion de patrimoine↗
  • ›master mention finance↗
Voir sur ONISEP →

Formations en alternance

Certifications disponibles — Catalogue national de l'apprentissage. Les intitulés sont abrégés ; cliquez sur le code RNCP pour voir la fiche complète.

Niveau 7 — Master / Ingénieur

  • ›TH de NIV 1 Organismes Gestionnaires Divers — Manager des Actifs et Patrimoines Immobiliers (sciences-u Paris)RNCP35438 ↗
  • ›TH de NIV 1 Organismes Gestionnaires Divers — Expert Conseil en Gestion de Patrimoine (CGPC)RNCP36074 ↗
  • ›TH de NIV 1 Organismes Gestionnaires Divers — Expert Conseil en Gestion de Patrimoine (softec)RNCP38949 ↗

Niveau 6 — Licence / Bachelor

  • ›TH de NIV 2 Organismes Gestionnaires Divers — Conseiller Clientele des Particuliers et des Professionnels en Banque et Assurance (IPAC - Eduservices)RNCP41716 ↗
  • ›TH de NIV 2 Organismes Gestionnaires Divers — Negociateur-conseil en Patrimoine Immobilier et Financier (sciences-u LYON)RNCP40174 ↗
  • ›TH de NIV 2 Organismes Gestionnaires Divers — Responsable de Clientele Banque Finance Assurance (ecoris)RNCP36978 ↗
Voir toutes les formations disponibles →

Offres en ce moment

804 offres au total

Liste des 100 dernières offres publiées dans les 87 derniers jours · ingéré le 22 avril 2026 à 20h31

Trier :
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🦺 Risque d'accident du travail

Secteur Activités financières et d'assurance / Activités immobilières · pas spécifique au métier de Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

Très faible

< 5

Faible

5–14

Modéré

15–29

Élevé

30–49

Très élevé

≥ 50

Faibleniveau 2/5 · indice de fréquence : 6.5 AT pour 1 000 salariés(moyenne nationale ≈ 22)

Taux de gravité

0.512

journées d'arrêt pour 1 000 heures travaillées

⚠️

Ces chiffres concernent l'ensemble du secteur Activités financières et d'assurance / Activités immobilières, pas uniquement le métier de Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine. Le risque réel dépend du poste, de l'entreprise et des équipements.

Source : Assurance Maladie — sinistralité AT/MP 2024

💼 Formations financées par le CPF

1 476 formations

Qu'est-ce que le CPF ? Le Compte Personnel de Formation est un droit universel : tout salarié accumule 500 €/an (jusqu'à 5 000 € de plafond, 8 000 € pour les peu qualifiés). Les demandeurs d'emploi peuvent également l'utiliser.

Pour financer une formation certifiante liée à ce métier, vérifiez d'abord votre solde puis choisissez une formation dans le catalogue.

Vérifier mon solde CPF →

Ordres de grandeur des formations du catalogue

5 080 €

coût moyen · toutes durées

369 h

durée moyenne · toutes formations

Les prix varient fortement selon le niveau de certification visé (quelques centaines d'euros pour une certification courte, plusieurs milliers pour un diplôme). Si votre solde est insuffisant, des abondements existent (Projet de Transition Pro, aides employeur, Pôle emploi).

Certifications les plus demandées

Top 4 sur 1 476 formations disponibles — cliquer pour voir la fiche officielle

RNCPConseiller en gestion de patrimoine
~5 490 €France Compétences →
RNCPResponsable de clientèle banque finance assurance
~4 709 €France Compétences →
RNCPExpert en Ingénierie patrimoniale
~15 320 €France Compétences →
RNCPExpert en optimisation et transmission du patrimoine
~9 950 €France Compétences →

RNCP = diplôme ou titre professionnel reconnu par l'État · RS = certification professionnelle (compétences spécifiques)

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