Spécialiste de la vérification client
Aussi appelé : Analyste lutte contre le blanchiment d'argent, Analyste conformité et blanchiment d'argent, Spécialiste de la vérification client, Analyste Know Your Customer - KYC
Le spécialiste de la vérification client sécurise les transactions et la conformité réglementaire des entreprises.
Analyse les informations des clients pour assurer la conformité avec les réglementations anti-blanchiment d'argent
Effectue des contrôles réguliers pour identifier et évaluer les risques associés aux clients
Collabore avec les équipes juridiques et financières pour mettre à jour les procédures de vérification
Rédige des rapports détaillés sur les activités suspectes et les anomalies détectées afin de minimiser les risques liés à la fraude
Forme les nouveaux employés sur les meilleures pratiques de vérification et de conformité
Maintient une veille réglementaire pour rester informé des dernières évolutions législatives
Offres publiées
21
postes ouverts sur France Travail · 22 avril 2026
En recherche d'emploi
350
personnes cherchant un poste dans ce métier · T1 2025
Retour à l'emploi
36 %
retrouvent un emploi dans le trimestre · T1 2025
🛠️ Compétences techniques
Référentiel ROME 4.0ROME 4.0Répertoire Opérationnel des Métiers et des Emplois. Référentiel officiel de France Travail qui recense et décrit environ 11 000 appellations de métiers, regroupées en 531 fiches. La version 4.0 (2022) intègre les compétences transversales et les métiers émergents.Source officielle :France Travail
🔍 Analyse
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
- Analyser la recevabilité d'une demande de crédit
- Contrôler le traitement des demandes de crédit
- Vérifier l'authenticité des documents fournis par les clients
⚙️ Gestion
- Maintenir à jour les dossiers de conformité des clients
- Assurer la conformité des transactions avec la législation
- Maintenir une veille réglementaire
✍️ Communication
- Documenter les procédures de vérification pour référence future
- Négocier avec les clients pour obtenir les informations nécessaires
🎯 Pilotage
- Appliquer un cadre juridique ou réglementaire
▸ Autre
- Evaluer la solvabilité d'un créditeur et les risques
- Evaluer les risques associés aux clients et aux transactions
- Rendre une décision sur une demande de crédit
- Utiliser des logiciels spécialisés pour l'analyse des données
- Surveiller les activités suspectes et signaler les anomalies
🧩 Qualités professionnelles
Savoir-être — ROME 4.0
- 🧭Faire preuve d'autonomie
- 🎯Faire preuve de rigueur et de précision
- 📋Organiser son travail selon les priorités et les objectifs
📚 Domaines de connaissance
Savoirs théoriques — ROME 4.0
- Connaissance des indicateurs de risque de blanchiment
- Connaissance des méthodes de vérification d'identité
- Connaissance des réglementations internationales anti-blanchiment
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Loi de sécurité financière (LSF)
- Principes de formation continue en conformité
- Procédures de vérification de documents officiels
- Recommandations AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Réglementation bancaire
- Règles de traitement des opérations bancaires
🎓 Accès à l'emploi
Diplômes reconnus — référentiel ROME 4.0ROME 4.0Répertoire Opérationnel des Métiers et des Emplois. Référentiel officiel de France Travail qui recense et décrit environ 11 000 appellations de métiers, regroupées en 531 fiches. La version 4.0 (2022) intègre les compétences transversales et les métiers émergents.Source officielle :France Travail
Cet emploi est accessible avec un Bac + 5 Master en droit, finance, comptabilité et gestion. Une certification en conformité financière peut être un atout. La Certification AMF n'est pas obligatoire mais peut être un atout.
Autres diplômes reconnus
- Expert en banque et ingénierie financière (MS)
- Responsable conformité
- Investigateur en criminalité financière
💡 Pas de diplôme ? La VAEVAE — Validation des Acquis de l'ExpérienceDispositif permettant d'obtenir un diplôme ou titre professionnel (inscrit au RNCP) en faisant reconnaître ses compétences acquises par l'expérience professionnelle, sans suivre de formation. Ouvert à toute personne justifiant d'au moins 1 an d'expérience.Source officielle :Ministère du Travail permet de valider ce métier par l'expérience.
🔀 Métiers proches
Passerelles issues du référentiel ROME 4.0ROME 4.0Répertoire Opérationnel des Métiers et des Emplois. Référentiel officiel de France Travail qui recense et décrit environ 11 000 appellations de métiers, regroupées en 531 fiches. La version 4.0 (2022) intègre les compétences transversales et les métiers émergents.Source officielle :France Travail — utile pour une reconversion
Banque, Assurance & Immobilier— même secteur
Offres en ce moment
21 offres au totalListe des 21 dernières offres publiées dans les 91 derniers jours · ingéré le 22 avril 2026 à 20h31
- Intérim 7M
Chargé d'acceptation H/F
Roissy - Intérim 6M
Chargé d'Acceptation H/F
Villers - Intérim 6M
Analyste KYC F/H
Roissy - Intérim 1M
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Marseille 2e arrondissement - CDI
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Gestionnaire KYC (Anglais courant) H/F
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Analyste LCB-FT Assurance Vie - Intérim 1 mois (H/F)
Puteaux - CDD 24M
Analyste Anti-Fraude F/H - Nanterre - Alternance (H/F)
Nanterre
🦺 Risque d'accident du travail
Secteur Activités financières et d'assurance / Activités immobilières · pas spécifique au métier de Spécialiste de la vérification client
Très faible
< 5
Faible
5–14
Modéré
15–29
Élevé
30–49
Très élevé
≥ 50
Taux de gravité
0.512
journées d'arrêt pour 1 000 heures travaillées
Ces chiffres concernent l'ensemble du secteur Activités financières et d'assurance / Activités immobilières, pas uniquement le métier de Spécialiste de la vérification client. Le risque réel dépend du poste, de l'entreprise et des équipements.